Bonos de Negocios Inclusivos

Una forma de que la inclusión se haga realidad es a través de la inversión, tal es el caso de la Corporación Financiera Internacional (IFC), miembro del grupo del Banco Mundial, que vendió 100 millones de dólares en bonos de negocios inclusivos a Daichi Life Insurance Company, marcando la primera vez que un inversionista institucional ha apoyado negocios inclusivos bajo el programa de negocios inclusivos de IFC.

Aproximadamente 4.500 millones de personas viven en la base de la pirámide, es decir, con menos de 8 dólares al día. El mercado suele ignorarlos, pero en realidad son importantes para el crecimiento inclusivo.

El Programa de Bonos Empresariales Inclusivos de la IFC apoya inversiones en empresas que proporcionan de manera rentable bienes, servicios y oportunidades de empleo a las personas que se encuentran en la base de la pirámide. Los ingresos de los bonos se retiran de una cuenta y se utilizan únicamente para inversiones en empresas del sector privado que siguen modelos de negocio inclusivos.

La primera emisión de IFC en el marco de este programa, en octubre de 2014, recaudó más de 100 millones de dólares de inversores japoneses, explicó Heike Reichelt de IFC. "Las empresas inclusivas respaldadas por la IFC son empresas de mercados emergentes que integran activamente a las comunidades de bajos ingresos en su cadena de valor para que puedan participar en el crecimiento económico", afirmó el vicepresidente y tesorero de la IFC, Jingdong Hua. "La aprobación de los bonos por parte de inversores institucionales como Daichi es un fuerte indicio de la oportunidad de ampliar el programa, ya que la IFC busca aumentar nuestra inversión en modelos de negocios inclusivos".

"Daichi sigue principios de inversión que combinan oportunidades de inversión atractivas con consideraciones sociales, ambientales y de gobierno corporativo. Apoyamos firmemente la visión de IFC de que las personas tienen la oportunidad de escapar de la pobreza y mejorar sus vidas. Vemos un gran impacto en ser el primer inversor institucional en invertir en bonos empresariales inclusivos de IFC...", dijo Kazuyuki Shigemoto, Director Gerente del Departamento de Inversiones Globales de Renta Fija de Daichi.

El banco de inversión J.P. Morgan es el gestor de los bonos. "J.P. Morgan ha estado activo en el mercado de las finanzas sociales y ha originado varios bonos de responsabilidad social", como los bonos verdes. "...Estamos comprometidos a servir a nuestra comunidad aprovechando nuestras habilidades y conocimientos financieros", dijo Shoichi Ohkoshi, director general y jefe de marketing y ventas de renta fija, JPMorgan Securities Japan Co., Ltd.

La IFC del grupo del Banco Mundial es el principal inversor en negocios inclusivos. Desde 2005, ha comprometido más de once mil millones de dólares y ha trabajado con más de 400 empresas inclusivas en 90 países para integrar a miles de personas, entre ellas agricultores, estudiantes, pacientes, clientes de servicios básicos e instituciones de microfinanzas. Estas inversiones están ayudando a mejorar las condiciones de vida, aumentar la prosperidad compartida y transformar los resultados del desarrollo sostenible en comunidades de bajos ingresos en todo el mundo.

En resumen, la IFC y otras organizaciones están aplicando una visión de valor público o compartido, un triple resultado que se puede medir a través de la Responsabilidad Social (informes de sostenibilidad), o mediante indicadores verdes o sectoriales. También se puede hacer midiendo el acceso a bienes y servicios articulados para servir mejor a la base de la pirámide, que es una representación comercial de la inclusión.

Al producir estándares que sus miembros deben seguir, porque la huella es exportable hacia la cadena de valor, entonces eso lleva a que todos los miembros de dicha cadena de valor cumplan con los estándares, los cuales se pueden encontrar en las guías del Global Reporting Initiative (GRI) para la aplicación de la norma ISO 26000 de Responsabilidad Social.

La clave para el éxito de los negocios inclusivos tiene que ver con la gestión graficada en los siguientes aspectos:

Propuesta de valor

Escalabilidad

Alianzas

Nuevos recursos y procesos de diseño

Innovación

Gestión de resultados o impactos

Ejemplos de Bonos de Negocios Inclusivos presentes hoy:

Infraestructura básica asequible: Agua potable, alcantarillado, saneamiento, transporte.

Acceso a servicios básicos: Salud, educación, asistencia sanitaria.

Vivienda asequible.

Generación de empleo.

Seguridad alimentaria.

Fortalecimiento y desarrollo socioeconómico.

La inclusión se hace realidad a través de la inversión, como en el caso de los bonos de negocios inclusivos.

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